Individuelle Finanz­planung

Fragen, die Sie sich unbedingt beantworten sollten. Ein individueller Finanzplan verhilft Ihnen zur besseren Übersicht über Ihre Finanzen und verschafft Ihnen das gute Gefühl, alles unter Kontrolle zu haben.

Was gehört zur individuellen Finanzplanung?

Einnahmen und Ausgaben

Verlieren Sie nie den Überblick über Ihre persönliche Situation und behalten Sie steigende Lebenshaltungskosten und höhere Aufwendungen für Wohnen und Versicherungen im Blick, damit Ihre Finanzen nicht überraschend ins Minus rutschen. Listen Sie alle Einnahmen, Ausgaben und Ersparnisse übersichtlich auf. Das gibt Klarheit und beruhigt.

Sparen und Vermögensaufbau

Wie können Sie Ihre finanziellen Ziele am besten erreichen? Es gibt viele Wege, ein Vermögen aufzubauen, aber nicht jede Anlage passt zu Ihren persönlichen Bedürfnissen. Informieren sie sich über die Vor- und Nachteile der einzelnen Geldanlagen am besten an der Seite eines Fachmanns. Der kennt die Tipps und Tricks und weiß, worauf Sie zu achten haben. Wir helfen Ihnen gern.

Absicherung und Reserven

„Wer nicht wagt, gewinnt“ ist ganz bestimmt richtig, aber kein Grund, unnötige Risiken einzugehen. Es ist ein beruhigendes Gefühl, wenn Sie gegen unvorhersehbare Ereignisse wie Unfall oder Berufsunfähigkeit ausreichend abgesichert sind. Empfehlenswert ist außerdem eine jederzeit zugängliche Reserve von etwa drei Monatsnettoeinkommen auf dem Girokonto.

Altersvorsorge

Ein besonders wichtiger Teil der Vermögensbildung ist die Altersvorsorge. Die gesetzliche Rente wird später nicht reichen, um Ihren gewohnten Lebensstandard weiter zu erhalten. Sorgen Sie frühzeitig vor mit einem Sparplan, einer sicheren Geldanlage oder mit einer Immobilie.